PEA

Avis Bourse Direct

Notre avis est que Bourse Direct propose le PEA (ou le PEA-PME) le plus intéressant du marché. La liste des instruments financiers disponibles est assez fournie, en particuliers sur les ETFs (+ de 1 000). Le courtier propose à l’heure actuelle les frais de courtage les plus bas du marché (0,99 € pour un ordre inférieur à 500 € par exemple), et l’interface est plutôt facile à prendre en main. Son concurrent Degiro pourrait bien venir lui faire de l’ombre, mais pour le moment celui-ci ne propose pas encore de PEA. Chez Graine d’investisseur, nous sommes nous même client de Bourse Direct pour notre PEA (voir Mon Portefeuille)

Table des matières

1. Fiche

Chiffres clés de l'entreprise
Produits proposés
Notes PEA Bourse Direct

à venir…

Caractéristiques PEA Bourse Direct

2. Avis Bourse Direct en 11 points

3. Caractéristiques PEA / PEA-PME Bourse Direct

Ci-dessous vous pouvez retrouver un extrait de notre Comparatif PEA.

Lien d'inscription
Evaluation Graine d’investisseur
Conseillé pour ceux qui veulent payer le moins de frais
Courtier
Bourse Direct
Formule de trading
x
Premier persement minimum à l'ouverture
1 €
Promotion
1000 € de frais de courtage remboursés
avec le code FLASH21,
pendant 2 mois,
minimum 500 €
Fin de la promotion : 31 mai 2021
Droit de garde
Gratuit
Frais d'inactivité
Gratuit
Produits disponibles
PEA : 3 557 Actions, 1 322 OPCVM et 566 trackers disponibles*.
PEA-PME : 489 Actions, 98 OPCVM et 1 tracker disponibles*.

* (au 19 mai 2021)

Allocations exemples
Allocations Bourse Direct
Ordre < 500 €
0,99 € (Euronext)
500 € < ordre <= 1 000 €
1,90 € (Euronext)
1k€ < ordre <= 2k€
2,90 € (Euronext)
2k€ < ordre <= 3k€
3,80 € (Euronext)
3k€ < ordre <= 4 400 €
3,80 € (Euronext)
4 400 € < ordre
0,09 % (Euronext)
Droit de garde
Gratuit
Frais d'inactivité
Gratuit
Produits disponibles
PEA : 3 557 Actions, 1 322 OPCVM et 566 trackers disponibles*.
PEA-PME : 489 Actions, 98 OPCVM et 1 tracker disponibles*.

* (au 19 mai 2021)

Allocations exemples
Allocations Bourse Direct
Ordre < 500 €
0,99 € (Euronext)
500 € < ordre <= 1 000 €
1,90 € (Euronext)
1k€ < ordre <= 2k€
2,90 € (Euronext)
2k€ < ordre <= 3k€
3,80 € (Euronext)
3k€ < ordre <= 4 400 €
3,80 € (Euronext)
4 400 € < ordre
0,09 % (Euronext)
Ci-dessous, nous voyons bien que Bourse Direct est le moins cher au niveau des frais de courtage sur l’Euronext France, Amsterdam & Bruxelles dans le cadre d’un PEA. Nous restons tout de même assez loin de Degiro et de ses frais à 0,04 %. Cependant Degiro ne propose pas de PEA, et pour le moment l’avantage fiscal du PEA vs CTO l’emporte largement sur ces quelques frais de courtages supplémentaires.
frais courtiers pea en fonction du montant de l'ordre
Source : 360no2 du forum.hardware.fr

Pour ceux qui plus rarement souhaiterons passer des ordres sur les bourses étrangères, les frais du tableau suivant s’appliquent. Toutefois depuis le 1er juillet 2020, la loi Pacte limite à 0,5 % le coût par ordre réalisé sur un PEA ou un PEA-PME. Bourse Direct plafonne donc les montants ci-dessous à 0,5 %, ce qui est très avantageux pour les plus petits ordres :

MarchésFrais de courtage par ordre
Londres (LSE)0,15% (min 15 €)
Francfort (Xetra)0,15% (min 15 €)
Espagne (Madrid)0,20% (min 18 €)
Suisse (SWX)0,20% (min 18 €)
Portugal (Euronext)0,20% (min 18 €)

4. Présentation, fonctionnalités et options

L’application Smartphone de Bourse Direct restreint les captures d’écran, ainsi nous ne présenterons ci-dessous que la version Desktop. Notre avis est que l’interface utilisateur Bourse Direct reste très fonctionnelle malgré des couleurs et un design un peu daté.

1. Page d'accueil & actualités

Comme de nombreux portails (Boursorama, etc.), la page d’accueil de Bourse Direct est un agrégateur de contenus autour de thèmes liés de près ou de loin à la finance : Politique, Bourse Paris, Infos Experts, etc. Vous y retrouverez des publications de l’AFP (Agence France Presse), de la cellule “Infos d’Experts” de Bourse Direct, ou de partenaires comme Boursier.com, B Smart ou AOF (Agence Option Finance).

2. Portefeuille temps-réel

Un clique sur Mes comptes => Portefeuille temps-réel, vous permet à l’aide d’une ListBox de sélectionner vos différents comptes (PEA, CTO, PEA-PME, etc.). d’afficher vos différents comptes. Ci-dessous vous pouvez voir notre compte chez Graine d’investisseur ou nous avons deux ETFs :

  • ~50 % – ETF MSCI World Amundi – ticker CW8 – ISIN LU1681043599
  • ~50 % – ETF MSCI Emerging Markets Amundi – ticker PAEEM – ISIN FR0013412020

Ici le vrai manque est qu’il n’est pas possible de visualiser un graphique de la performance globale de son portefeuille à 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, 5 ans, YTD (Year-to-date), comme c’est le cas chez beaucoup d’autres brokers.

3. Recherche de titre et de trackers

Vous pouvez rechercher un titre / instrument de feux façons :

  1. En saisissant son nom / ticker ou ISIN dans la barre de recherche du haut
Avis Bourse Direct Recherche barre du haut par ticker
  1. En allant dans Marchés => Recherche avancée. Cette fonctionnalité, seulement disponible sur le portail Web bureau, a été revue en 2020 et est désormais très performante pour vos recherches d’actions ou de trackers. Comme le montre l’image ci-dessous, vous pouvez par exemple demander les trackers éligibles au PEA Vanguard (commençant par “van…”).

4. Exemple Titre & passage d'ordre : MSCI World CW8 Amundi

Une fois le titre choisi, vous pouvez voir différentes informations utiles sur celui-ci : le carnet d’ordre, les variations historiques, etc. Un clique sur Graphique permet d’afficher le détail des cours. Ici Bourse Direct se base sur le très bon widget de TradingView qui permet de faire certaines analyses techniques en affichant de nombreux indicateurs comme les bandes de Bollinger ou les MACD 12 / 26 par exemple.

Concernant l’achat d’un titre, vous devez choisir le sens de transaction (Achat vs Vente) et le type d’ordre. Pour ce dernier, nous vous recommandons de choisir le plus simple soit “ordre au marché”. Vous pourrez ensuite Valider, une confirmation vous sera redemandée dans tous les cas.

5. Formations & ressources

Bourse Direct propose de nombreuses ressources sur l’investissement en bourse. Pour en citer quelques unes :

  • Un guide de la fiscalité (gratuit), qui explique dans le détail comment déclarer vos revenus en fonction de votre situation.
  • Morning Meeting (gratuit) : chaque matin, un récapitulatif des marchés parisien et américain avec les annonces macro-économiques attendues de la journée.
  • Webinaire 100 % gratuit : session en groupe de 45 minutes à 1h15 avec un expert, parfois un partenaire Asset Manager de Bourse Direct. Tous les 3 mois environ, un calendrier de formation est envoyé par mail avec 2 ou 3 sessions par semaine. Depuis le covid-19, l’ensemble de ces formations se font en distancielles. Précédemment, celles-ci étaient proposées principalement à Paris mais également dans certaines villes comme Nîmes, Marseille, etc. Il existe une dizaine de formations qui reviennent régulièrement. Ensuite certaines sessions plus spécifiques d’introduction en bourse ou autres sont organisées de façon ad hoc. Exemples des formations régulières:
    • Comprendre les Obligations à Taux Fixe
    • Analyse Fondamentale – initiation
    • Analyse Technique – Indicateurs mathématiques
    • etc…
  • Alertes experts : mails + site internet (à partir de 29 € / mois). 3 ou 4 recommandations par semaine sur les actions françaises avec objectif & stop loss. Les rendements présentés sont bons : +165,79 % sur 11 ans, soit 9,3 % de rendement annuel pour le profil investisseur (nous comprenons que ce rendement est annoncé hors dividendes). Une offre d’essai gratuit pour 3 mois est actuellement en cours.
  • Session payante de Coaching privé (120 € / heure) avec Christian Sanson. Exemples de thématique :
    • Coaching day trading
    • Coaching analyse graphique & divergences
    • etc…

6. Outils & promotions

Pour les traders plus avancés, échangeant de gros volumes ou souhaitant faire des analyses techniques avancées, Bourse Direct propose certains outils professionnels payants. Nous ne vous recommandons pas particulièrement ces outils. En effet, cela nous parait assez peu adapté au PEA pour lequel il n’est pas possible d’utiliser des produits dérivés. De plus et surtout, cela s’éloigne complétement de notre philosophie d’investissement en Bourse de façon passive à travers des ETFs. Nous listons tout de même ci-dessous ces outils pour information :

  • ProRealTime : cet outil, développé par la société IT-Finance, est disponible chez d’autres courtiers ou banques en ligne comme Boursorama ou Binck. C’est un logiciel d’analyse technique (RSI, MACD, Bande de bollinger, etc.) qui permet également de passer des ordres. Chez Bourse Direct, il est proposé pour un abonnement de 15 € / mois en version standard, ou 30 € / mois en version complète avec le module de passage d’ordre.
  • WinCharts : cet outil est lui développé directement par les équipes de Bourse Direct. Si l’outil dispose de nombreuses fonctionnalités d’analyse technique, l’interface semble un peu dépassée, surtout en regard des outils “gratuits” (sous conditions) des plateformes de trading américaines comme Interactive Brokers ou Kraken par exemple. L’abonnement est ici de 10 € / mois et permet de passer des ordres depuis le logiciel.
  • TradeBox, qui est à la fois un package de plusieurs outils & des tarifications spécifiques :
    • Outils : 5 plateformes en fonction de type de produits tradés : Actions, ProRealTime, Forex, CFD et Futures
    • Tarification : tarifications spécifiques pour chaque plateforme autour de 3 € / ordre. Deux tarifications pour la plateforme Actions, pack forfaitaire pour les gros tradeurs (ordre > 13 000 €) vs pack dégressif.

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *