Comparatif BourseCompte-Titre Ordinaire

1. Synthèse Comparatif Bourse CTO (Compte-titre Ordinaire)

Meilleur CTO : Degiro
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2. Tableau Comparatif Compte-titre France

logo degiro

Degiro
logo Trade Republic
Trade Republic
logo Bourse Direct

Bourse Direct

Exemple banque traditionnel

(mais fonctionne avec le LCL, la BNP, etc.)
logo Fortuneo
Fortuneo

eToro
logo XTB
XTB
logo Interactive Brokers
Interactive brokers
Evaluation Graine d’investisseur
note & avis degiro 4,5 / 5
Meilleur offre, frais les plus bas (pas de PEA malheureusement)
note & avis Trade Republic 4,5 / 5
100% mobile (pas web / PC) - PEA & alim. CB à venir
note & avis Bourse Direct Republic 4,5 / 5
Conseillé pour ceux qui veulent CTO et PEA ensemble
note & avis Fortuneo Direct 4 / 5
Conseillé pour ceux qui souhaitent le "tout-en-un"
note & avis eToro Republic 3,5 / 5
Compte en dollars - trop de frais & agressif (effet de levier)
note & avis XTB 3,5 / 5
Communication & produits trop aggressif (CFD, etc.) & réputation moyenne
note & avis Interatcive Brokers 3,5 / 5
Réservé aux gros traders sinon frais élevés
Courtier
Degiro Trade Republic Bourse Direct Société Générale Fortuneo Etoro XTB Interactive brokers
Pays
Pays-Bas Allemagne France France France Israël / Chypre Pologne Américain
Dépositaire
ABN Amro HSBC Allemagne / solarisBank AG Crédit Agricole SGSS ? ? ? ?
Déclaration d'impôts
Fiche recapitulative et tutoriel Fiche recap au 1er trimestre IFU transmis automatiquement IFU IFU transmis automatiquement Fiche recap Fiche recap Rapport d'activité à générer
Formule de trading
x x x x Optimum x x x
Premier versement minimum à l'ouverture
0,01 € 0 € 1 € 100 € 100 € 200 $ 0 € 0 €
Promotion
non Aucune actuellement non non 100 ordres offerts
pendant 2 mois
Fin de la promotion : 30 juin 2021
non non non
Frais
Droit de garde
Gratuit Gratuit Gratuit 5 € + 0,2 % / ligne par an (minimum 25 € par an) Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Frais d'inactivité
Gratuit Gratuit Gratuit 15 € par an Gratuit 10$/mois après 12 mois d'inactivité 10€/mois après 12 mois d'inactivité 10$/mois si commissions mois < 10 $
Autres Frais
- Frais de change faible - - - 50 pips frais de change
5 $ frais de retrait
0,5 % pour le change -
Produits disponibles
Très élevé Très élevé (+ 1065 ETF) Elevé (+ de 500 fonds) 50 fonds maison Elevé (+ de 700 fonds) Très élevé Très élevé Très élevé
Allocations exemples
non disponible non disponible Allocations Bourse Direct non disponible non disponible non disponible non disponible non disponible
Ordre Action ou ETF Euronext Paris
Ordre <= 500 €
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
0,99 € 0,50 % 1,95 € "Gratuit" (mais spread important) Gratuit 4 €
500 € < ordre <= 1k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
1,90 € 0,50 % 3,90 € Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
1k€ < ordre <= 2k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
2,90 € 0,50 % 3,90 € Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
2k€ < ordre <= 3k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
3,80 € 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
3k€ < ordre <= 4,4k€
0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 3,80 € 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit 0,1 % (minimum 4 €)
4 400 € < ordre
0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 0,09 % 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
0,1 %
Ordre Action ou ETF autres bourses Europe (Londres, Francfort, etc.)
4 € + 0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 0,15 %
(minimum 15 €)
? 0,20 % (minimum 20 €) + 30 € ? Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
UK : 6 £
Autres : 0,1 % (minimum 4 €)
Ordre Bourse américaine (NASDAQ & NYSE)
0,50 € + 0,004 $ par action Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 8,50 € jusqu'à 10 000 € (0,09% au delà) ? + de 50 € l'ordre ? Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
0,005 $/action
minimum 1 $
Tableau comparatif CTO 2021


Degiro

Trade Republic

Bourse Direct

Exemple banque traditionnel

(mais fonctionne avec le LCL, la BNP, etc.)

Fortuneo

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XTB

Interactive brokers
Evaluation Graine d’investisseur

Meilleur offre, frais les plus bas (pas de PEA malheureusement)

100% mobile (pas web / PC) - PEA & alim. CB à venir

Conseillé pour ceux qui veulent CTO et PEA ensemble

Conseillé pour ceux qui souhaitent le "tout-en-un"

Compte en dollars - trop de frais & agressif (effet de levier)

Communication & produits trop aggressif (CFD, etc.) & réputation moyenne

Réservé aux gros traders sinon frais élevés
Courtier
Degiro Trade Republic Bourse Direct Société Générale Fortuneo Etoro XTB Interactive brokers
Pays
Pays-Bas Allemagne France France France Israël / Chypre Pologne Américain
Dépositaire
ABN Amro HSBC Allemagne / solarisBank AG Crédit Agricole SGSS ? ? ? ?
Déclaration d'impôts
Fiche recapitulative et tutoriel Fiche recap au 1er trimestre IFU transmis automatiquement IFU IFU transmis automatiquement Fiche recap Fiche recap Rapport d'activité à générer
Formule de trading
x x x x Optimum x x x
Premier versement minimum à l'ouverture
0,01 € 0 € 1 € 100 € 100 € 200 $ 0 € 0 €
Promotion
non Aucune actuellement non non 100 ordres offerts
pendant 2 mois
Fin de la promotion : 30 juin 2021
non non non
Frais
Droit de garde
Gratuit Gratuit Gratuit 5 € + 0,2 % / ligne par an (minimum 25 € par an) Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Frais d'inactivité
Gratuit Gratuit Gratuit 15 € par an Gratuit 10$/mois après 12 mois d'inactivité 10€/mois après 12 mois d'inactivité 10$/mois si commissions mois < 10 $
Autres Frais
- Frais de change faible - - - 50 pips frais de change
5 $ frais de retrait
0,5 % pour le change -
Produits disponibles
Très élevé Très élevé (+ 1065 ETF) Elevé (+ de 500 fonds) 50 fonds maison Elevé (+ de 700 fonds) Très élevé Très élevé Très élevé
Allocations exemples
non disponible non disponible Allocations Bourse Direct non disponible non disponible non disponible non disponible non disponible
Ordre Action ou ETF Euronext Paris
Ordre <= 500 €
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
0,99 € 0,50 % 1,95 € "Gratuit" (mais spread important) Gratuit 4 €
500 € < ordre <= 1k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
1,90 € 0,50 % 3,90 € Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
1k€ < ordre <= 2k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
2,90 € 0,50 % 3,90 € Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
2k€ < ordre <= 3k€
0,04 % Au marché : 1 €
Programmé achat : 0 €
3,80 € 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit 4 €
3k€ < ordre <= 4,4k€
0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 3,80 € 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit 0,1 % (minimum 4 €)
4 400 € < ordre
0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 0,09 % 0,50 % 0,20 % Gratuit (mais spread important) Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
0,1 %
Ordre Action ou ETF autres bourses Europe (Londres, Francfort, etc.)
4 € + 0,04 % Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 0,15 %
(minimum 15 €)
? 0,20 % (minimum 20 €) + 30 € ? Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
UK : 6 £
Autres : 0,1 % (minimum 4 €)
Ordre Bourse américaine (NASDAQ & NYSE)
0,50 € + 0,004 $ par action Au marché : 1 €. Programmé achat (min 10 €) : 0 € 8,50 € jusqu'à 10 000 € (0,09% au delà) ? + de 50 € l'ordre ? Gratuit jusqu’à 100 000€ par mois d’achat/vente
Sinon 0,20% au delà
0,005 $/action
minimum 1 $
Tableau comparatif CTO 2021

Nous n’avons pas référencé certains brokers ou banques, considérant leurs offres moins intéressantes que celles que nous présentons ci-dessus.

Banques traditionnels : LCL, BNP Paribas, CMB, CIC, Crédit coopératif, Banques Populaires

Courtiers ou Banque en ligne : Boursorama (frais qui reste élevé vs Fortuneo), Binck/Saxo (qui ont des problèmes de service client depuis la fusion), BforBank, ING Direct, Fortuneo, Admiral Markets (0,12 % / transaction)

3. Critères du comparatif Compte-titre

  1. Les frais de transactions : comme toujours c’est notre critère numéro 1 chez Graine d’investisseur. Les acteurs brouillent les prix avec des offres différentes et des tarifs dépendants de multiples facteurs dont le nombre de trade, la bourse sur laquelle est listée l’instrument, le type de produit, le type d’ordre, etc. C’est pourquoi nous nous limiterons ici aux prix des ordres au marché en actions et/ou ETFs sur la bourse de Paris (Euronext Paris). Nous sommes en train de travailler sur un nouveau graphique interactif permettant de comparer les frais sur les comptes-titres des acteurs présentés plus haut. En attendant, nous vous proposons ci-dessous un premier graphe des frais de plusieurs banques en ligne ou courtiers français. Nous ajouterons bientôt les sites américains et étrangers à ce graphique.
frais courtiers bourse comparatif cto compte titre ordinaire France 2021
Source : 360no2 du forum.hardware.fr + grainedinvestisseur.com (2021)
  1. Les autres frais : il est de plus en plus difficile de comparer les offres d’investissement en bourse. En effet les nouveaux venus présentent une offre gratuite ou presque à des fins marketing mais rajoutent ensuite de nouveaux frais de transfert, frais d’inactivité, frais de change et autres. 
  2. Le spread en BPS : différence entre le prix d’achat et le prix de vente en Basic Points (x 0.0001).  Les nouveaux acteurs se rémunèrent parfois davantage sur cette différence c’est pourquoi nous pris en compte ce spread sur un titre du CAC.
  3. Plateforme de trading client lourd vs client web & interface utilisateur : certains acteurs proposent le téléchargement d’une plateforme de trading développée par eux-mêmes ou une société tiers. Nous nous contenterons de donner une note approximative sur l’ensemble des deux interfaces.
  4. Choix des produits : la plupart des acteurs propose l’accès à l’ensemble des bourses mondiales et aux différents produits qui y sont listés. Ici nous regarderons quand même le nombre et la qualité d’ETFs et d’options proposés par le broker.
Dernières choses...

Chez Graine d’investisseur, nous avons une philosophie d’investissement en Bourse qui se veut raisonnée. Nous sommes contre le trading à haute fréquence, contre la surfinançassions de l’économie et contre la vente à découvert ou l’utilisation exagérée d’effet de levier.

Certaines plateformes sont de véritable pousse au crime, et incite au trading court terme (promotions) pour engranger un maximum de commissions de transactions, soit incite au trading sur des instruments que nous considérons dangereux comme les CFDs (Contract for Difference). Il faut savoir que 74 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent avec ces produits.

Nous prônons davantage l’investissement en bourse au long terme (> 5 ans), avec une gestion indirect passive au travers d’ETFs. Ces derniers peuvent être complétés par un peu de stock picking, soit par la sélection et l’achat de quelques titres vifs / actions en direct.

Nous ne pouvons que vous conseillez nos 10 règles pour bien investir avant de vous lancer en Bourse.

En plus de cela, essayer d’investir dans des ETFs avec des frais de gestion faibles (< 0,3 %). Pour cela n’hésitez pas à consulter la fiche DICI (Document d’information clé pour l’investisseur) disponible sur le site du courtier choisi.

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