AllocationAssurance Vie

1. Propositions d'allocations pour Linxea Avenir

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Allocation 100% ETF Actions.

Linxea ne propose pas encore d'ETF éco-responsables sur les pays émergents, on se contentera donc de deux ETF : un Monde et un Europe.

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Actions : 100 %
50% BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETF Actions Europe Gdes Cap. Mixte 0,30 % LU1377382368
50% Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF - C-USD (EUR) Actions Internationales Gdes Cap. Mixte 0,20 % LU1691909508

Rendement moyen*
2017 => 2020

7,69 %

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes

Allocation 100% ETF Actions.

Nous essayerons ici d'avoir une allocation géographique la plus diversifiée, sur les pays developpés et en développement. Ainsi nous repliquerons l'indice MSCI AWCI (voir plus bas), grâce à deux sous indices : le MSCI World (pays développés) et MSCI Emering Markets (pays en développement). Comme l'indice MSCI AWCI, le MSCI World sera plus représenté, car les entreprises de ces pays sont également présentes dans les pays en développement

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Actions : 100 %
70% Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist Actions International Gdes Cap. Mixte 0,30 % FR0010315770
30% Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR Actions Marchés Emergents 0,10 % LU1681045370

Rendement moyen*
2011 => 2020

8,90 %

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes (hors 2021 donc)

Allocation 50 % fonds euros, 50% ETF Actions.

Les 50 % d'ETF en Unités de Compte, permettent d'accéder au fonds euro Suravenir Opportunités, plus performant que Suravenir Rendement.
Linxea ne propose pas encore d'ETF éco-responsables sur les pays émergents, on se contentera donc de deux ETF : un Monde et un Europe.

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Fonds euros : 50%
50% Fonds en euros : Suravenir Opportunités Obligations Europe (+80 %) & immobilier (~10 %) Europe 0 % QUA000002403
Actions : 50 %
25% BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETF Actions Europe Gdes Cap. Mixte 0,30 % LU1377382368
25% Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF - C-USD (EUR) Actions Internationales Gdes Cap. Mixte 0,20 % LU1691909508

Rendement moyen*
2017 => 2020

5,27 % / an

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes

Allocation 50 % fonds euros, 50% ETF Actions.

Les 50 % d'ETF en Unités de Compte, permettent d'accéder au fonds euro Suravenir Opportunités, plus performant que Suravenir Rendement.
Nous essayerons ensuite d'avoir une allocation géographique la plus diversifiée, sur les pays developpés et en développement. Ainsi nous repliquerons l'indice MSCI AWCI (voir plus bas), grâce à deux sous indices : le MSCI World (pays développés) et MSCI Emering Markets (pays en développement). Comme l'indice MSCI AWCI, le MSCI World sera plus représenté, car les entreprises de ces pays sont également présentes dans les pays en développement.

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Fonds euros : 50%
50% Fonds euros : Suravenir Opportunités Obligations Europe (+80 %) & immobilier (~10 %) Europe 0 % QUA000002403
Actions : 50 %
35% Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist Actions International Gdes Cap. Mixte 0,30 % FR0010315770
15% Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR Actions Marchés Emergents 0,10 % LU1681045370

Rendement moyen*
2013 => 2020

6,81 % / an

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes

Allocation 50 % fonds euros, 50% en ETF Obligataires.

Les 50 % d'ETF en Unités de Compte, permettent d'accéder au fonds euro Suravenir Opportunités, plus performant que Suravenir Rendement.

Linxea propose ensuite 1 ETF d'obligations d'états-européens, ainsi qu'1 autre ETF d'obligations entreprises mondiales permettant une bonne diversification et respectant certains critères Environnementaux, Societaux et de Gouvernances (ESG).

On se propose de compléter l'allocation par le fond "Agir avec la Fondation Abbé Pierre" qui reverse 50 % de des bénéfices à la fondation tout en respectant plusieurs critères eco-responsables sur les investissements effectués.

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Fonds euros : 50%
50% Fonds en euros : Suravenir Opportunités Obligations Europe (+80 %) & immobilier (~10 %) Europe 0 % QUA000002403
Obligations : 50 %
25% Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF Obligations Etats Europe moyen-terme 0,165 % LU1287023003
15% Lyxor ESG Corporate Bond Obligations Entreprises Europe 0,20 % LU1829218822
10% Agir avec la Fondation Abbé Pierre Obligations (80 %), 10% Entreprises Solidaires, 10 % Actions 0,10 % FR0010626184

Rendement moyen*
2013 => 2020

2,75 % / an

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes

Allocation 50 % fonds euros, 50% en ETF Obligataires.

Les 50 % d'ETF en Unités de Compte, permettent d'accéder au fonds euro Suravenir Opportunités, plus performant que Suravenir Rendement.

Linxea propose ensuite 1 ETF d'obligations d'états-européens, ainsi qu'1 autre ETF d'obligations entreprises mondiales permettant une bonne diversification tout en respectant certains critères Environnementaux, Societaux et de Gouvernances (ESG).

On se propose de venir essayer de chercher un peu de rendement supplémentaire tout en diversifiant davantage le risque géographique de l'ensemble du portefeuille, avec un ETF Obligataire sur les pays émergents (Chine, Brésil, Inde, etc.)

Part Nom Catégorie Frais Fiche du fonds
Fonds euros : 50%
50% Fonds en euros : Suravenir Opportunités Obligations (+80 %), Actions (~10 %) & immobilier (~10 %) - Europe 0 % QUA000002403
Obligations : 50 %
25% Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF Obligations Etats Europe moyen-terme 0,165 % LU1287023003
15% Lyxor ESG Corporate Bond Obligations Entreprises Monde 0,20 % LU1829218822
10% JPMorgan ETFs - USD Emerging Markets Sovereign Bond Obligations (80 %), 10% Entreprises Solidaires, 10 % Actions 0,39 % IE00BDDRDY39

Rendement moyen*
2013 => 2020

3,14 % / an

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*Performance calculée en prenant la moyenne arithmétique pondérée des rendements annuels, puis en calculant une moyenne géométrique sur les années complètes

2. Méthode utilisée

Voici les guidelines utilisées pour la définition des allocations d’ETF :

  • Diversification maximum : que ce soit par industrie, par région / pays, mais également entre les valeurs qualifiées de “value” et les valeurs “gross”
  • Les frais de gestion les plus bas
  • Pour la gestion Standard : le delta le plus faible entre l’indice répliqué et le fonds
  • Pour la gestion Éco-responsable :
    • La note ESG de MorningStar
    • Dans une moindre mesure, la performance passé

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