ComparatifAssurance Vie

1. Synthèse Comparatif Assurance vie

Meilleure Assurance vie
Gestion Libre : Linxea Avenir
Meilleure Assurance vie
Gestion piloté : NALO
Notre avis sur l'assurance vis Nalo

2. Comparatif Assurance vie Gestion libre (top 3)


Linxea Avenir

Linxea Spirit2


Darjeeling

Exemple banque traditionnel

(mais fonctionne avec le LCL, la BNP, etc.)

Sequoia

Evaluation Graine d’investisseur
Courtier
Linxea Linxea Placement-direct Société Générale
Assureur
Crédit Mutuel Suravenir Crédit Agricole Spirica SwissLife Sogecap (Société Générale Assurances)
Promotion
200 € offert pour 5 000 € versé avec 50 % en UC
Fin de la promotion : 22 mars 2021
Actuellement aucune 1 % sur les versements, plafonné à 350 €
Compliqué à obtenir car 40 % doit être versé en UC hors ETF
Fin de la promotion : 31 mars 2021
non
Frais sur versement
0 % 0 % 0 % 2,50 à 3,00 %
Investissement minimum
100 € 500 € 100 € 100 €
Fonds euros
1) Suravenir Rendement
2) Suravenir Opportunités
Fonds euro Nouvelle Génération Actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine Sequoia
Performance fonds euros 2020 net de frais de gestion
(voir années précédentes)
1) 1,30 %
2) 2,00 %
1,65 % De 1,30 % à 3,00 % en fonction du % d’UC et de votre encours 0,90 %
Unités de compte
678 UC dont 656 OPCVM (82 trackers), 13 SCPI, 3 SCI, 5 OPCI, 1 SC
Pas de Private Equity
Pas de titres vifs
650 UC dont 70 trackers, 31 SCPI, 111 titres vifs et fonds de private equity 950 UC
Dont 56 trackers
et 13 SCPI
50 UC
Allocation proposée
Allocation ETF / fonds euros par profil pour Linxea Avenir à venir à venir
Frais transactions trackers (ETF)
0,1 % 0,1 % 0 % 0,48 % à 96 %
Frais de gestion en unité de compte
0,60 % 0,50 % 0,60 % 1 %
Frais d'arbitrage
0 % 0 % 0 % 0,50 % (max 75 €)
Part d’UC minimum
1) 30 %
2) 50 %
25 % 0 % (mais rendement associé) 0 %
Date création des fonds euros
1) 2012
2) 2001
1) 2019 (précédemment Spirit 1) 1999 1994
Tableau comparatif assurance vie gestion libre 2021

3. Performance Fonds euros Gestion libre & pilotée

Cliquez sur les fonds grisés pour les afficher

4. Comparatif Assurance vie Gestion pilotée (top 2)


Nalo

Yomoni
Evaluation Graine d’investisseur
Courtier Nalo Yomoni
Assureur Generali Crédit Mutuel Suravenir
Promotion 50 € pour versement entre 5 000 € et 9 999 €
150 € pour versement entre 10 000 € et 19 999 €
etc...
Fin de la promotion : 30 avril 2021
3 mois de frais de gestion offerts, jusqu’à 500€, grâce à Graine d'investisseur
Frais sur versement 0 % 0%
Investissement minimum 1000 € 1000 €
Performance 2020 net de frais de gestion
(voir années précédentes)
1) Gestion Responsable (ISR / ESG) : de +3,4 % à +22,8 %
2) Gestion standard : de -2,7 % à +1,5 %
De +2,8 % à +7,6 %
Frais de gestion Assureur 0,85 % 0,60 %
Frais de gestion plateforme 0,55 % 0,70 %
Frais de gestion ETFs 0,25 % 0,30 %
Frais de gestion total 1,65 % 1,60 %
Nombre de profils de gestion 4 thématiques : standard, écologie et developpement durable (ESG / ISR), complément PEA, sans immobilier
x 101 (% d'exposition actions)
= 400 profils différents
10 profils, du plus défensif au plus agressif
Tableau comparatif assurance vie gestion pilotée 2021

5. Performance Gestion pilotée

5.1 Performance des fonds pilotés : Profil défensif

Niveau de risque : 

5.2 Performance des fonds pilotés : Profil équilibré

Niveau de risque : 

5.3 Performance des fonds pilotés : Profil dynamique

Niveau de risque : 

5.4 Performance des fonds pilotés : Profil agressif

Niveau de risque : 

6. Critères des comparatifs d'assurance vie

1) La fiabilité des acteurs : assureur et de asset manager (pour la gestion pilotée)

2) Le montant des frais de tous ordres : frais de virement & arbitrage, frais de gestion, frais de transaction, etc.

3) La performance dans la durée des fonds euros ou des fonds pilotés

4) Le choix :
Pour la gestion libre : le nombre de choix de classes d’actifs (SCPI, Private Equity, etc.) et du nombres de produits au sein de ces classes, en particulier du nombre d’ETFs pouvant être souscrit
Pour la gestion pilotée : le nombre de profils et d’options sur ces profils pouvant être activées

5) La qualité de l’interface utilisateur et des reportings disponibles

Dernières choses...

Si certains concepts vous échappent, rendez-vous sur notre guide / explication de l’assurance vie.

N’oubliez pas qu’il est possible et même recommander de contractualiser plusieurs assurances vies, afin de profiter des avantages de chacun des contrat : SCPI pour l’un, bonne gestion pilotée pour l’autre, etc. mais également de désigner des bénéficiaires différents pour chaque assurance vie.

Ne perdez pas de vue les concepts financiers à maitriser et comment bien investir lors de votre choix de produit au sein de l’assurance vie. Nalo permet de définir plusieurs objectifs différents au sein de la même assurance vie avec une allocation spécifique pour chaque objectif.

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